Sự khác biệt giữa một nhà môi giới và một cố vấn

Nhà môi giới vs Cố vấn

Sự khác biệt giữa một nhà môi giới và một cố vấn là một nhà môi giới là một đại lý thương mại làm việc như một người bán hàng, trong khi các cố vấn không bán sản phẩm.
Một nhà môi giới có liên quan đến việc bán các sản phẩm niên kim và chính sách bảo hiểm, v.v., và họ không được trả tiền cho lời khuyên của họ, trong khi các cố vấn làm việc cho khách hàng và được trả tiền cho lời khuyên họ đưa ra cho khách hàng. Các nhà môi giới chỉ là nhân viên bán hàng và được trả tiền khi sản phẩm của họ được bán, trong khi các cố vấn cung cấp dịch vụ liên tục để duy trì hoạt động kinh doanh của khách hàng.

Hầu hết các nhà môi giới được tổ chức theo một tiêu chuẩn phù hợp, trái ngược với một cố vấn tuân theo các tiêu chuẩn ủy thác. Một điểm khác biệt lớn giữa nhà môi giới và cố vấn là các cố vấn sẽ tư vấn cho khách hàng với tỷ lệ chi phí thấp nhất và không có hoa hồng, trong khi đó, nhà môi giới phải biết lợi ích tốt nhất của khách hàng là người cho vay và đề nghị một quỹ đắt hơn.

Một nhà môi giới có thể tính phí cho các dịch vụ của mình miễn là lời khuyên liên quan đến các dịch vụ môi giới, không bị hạn chế và không có tài khoản môi giới ẩn. Thật không may, có nhiều nhà môi giới đang lạm dụng và lạm dụng sự bảo vệ này theo Đạo luật Cố vấn Đầu tư năm 1940 và đánh lừa mọi người bằng quảng cáo sai và sử dụng các từ như cố vấn tài chính, v.v. Lời khuyên đầu tư không phải là dịch vụ chính nếu họ cung cấp cho họ khách hàng vì vai trò duy nhất của họ là mua và bán các sản phẩm cho vay.

Cố vấn, không giống như các nhà môi giới, nhận thanh toán để cung cấp dịch vụ tư vấn và chứng khoán. Các nhà môi giới đang cung cấp tài khoản dựa trên một số khoản phí được giữ theo tiêu chuẩn giống như cố vấn tài chính.
Các cố vấn được đăng ký với SEC và được điều chỉnh theo Đạo luật Cố vấn Đầu tư năm 1940, trong khi các nhà môi giới phải tuân theo một chế độ điều tiết khác gọi là Đạo luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934, và cũng tuân theo các tổ chức quản lý khu vực tư nhân. Các cố vấn phải đặt lợi ích của khách hàng lên trên chính mình, trong khi các nhà môi giới không được giữ cùng tiêu chuẩn bởi vì về mặt kỹ thuật, anh ta đại diện cho một công ty môi giới và giữ lợi ích của công ty của mình trước lợi ích của người vay.

Tóm lược:
Các nhà môi giới là đại diện của các công ty môi giới làm việc trên hoa hồng, và mua hoặc bán các sản phẩm đầu tư.
Các cố vấn tài chính đưa ra lời khuyên cho khách hàng của họ và được trả tiền cho nó.
Các nhà môi giới không được phép tư vấn cho khách hàng của họ.
Các cố vấn giữ mối quan tâm của khách hàng trước lợi ích của chính họ.
Các nhà môi giới không tuân theo các tiêu chuẩn ủy thác, và không giống như các cố vấn, họ tuân theo các tiêu chuẩn phù hợp.