Sự khác biệt giữa Thiên thần và Tài trợ hạt giống

Sự khác biệt chính - Tài trợ thiên thần vs hạt giống
 

Do quy mô hạn chế của các doanh nghiệp nhỏ và doanh nhân, việc tiếp cận nguồn vốn cần thiết để mở rộng thường trở thành một thách thức vì các lựa chọn tài trợ như vấn đề chia sẻ không có sẵn. Trong khi phần lớn các nhà đầu tư thích đầu tư vào các doanh nghiệp được thành lập tốt, một số nhà đầu tư vào các công ty khởi nghiệp quy mô nhỏ. Các nhà đầu tư thiên thần và tài trợ hạt giống là những lựa chọn đầu tư kinh doanh quy mô nhỏ như vậy. Các sự khác biệt chính giữa thiên thần và hạt giống là trong khi tài trợ thiên thần cung cấp cả kỹ năng phát triển kinh doanh và tiền tệ cho các công ty khởi nghiệp, các nhà đầu tư tài trợ hạt giống chủ yếu quan tâm đến cổ phần.

Thiên thần tài trợ là gì

Tài trợ thiên thần là các khoản đầu tư được thực hiện bởi các nhà đầu tư thiên thần. Các nhà đầu tư thiên thần là một nhóm các nhà đầu tư đầu tư vào các doanh nhân và các doanh nghiệp khởi nghiệp quy mô nhỏ. Các nhà đầu tư thiên thần cũng được gọi là nhà đầu tư tư nhân hoặc là nhà đầu tư không chính thức. Những nhà đầu tư này thường là những cá nhân có giá trị ròng cao, những người không chỉ có tiền mà họ sẵn sàng cho vay mà còn có chuyên môn kinh doanh có thể giúp các doanh nhân và doanh nghiệp khởi nghiệp ra quyết định. Những nhà đầu tư này thường là những nhân viên cũ, từng giữ các vị trí quản lý cấp cao trong các tổ chức có uy tín hoặc doanh nhân thành đạt. Mục tiêu chính của họ là thu được lợi nhuận tài chính từ việc đầu tư vào các doanh nghiệp mới có tiềm năng phát triển cao.

Đặc điểm của tài trợ thiên thần

Loại hình doanh nghiệp mà các nhà đầu tư thiên thần khác nhau sẵn sàng đầu tư có thể khác nhau. Chẳng hạn, nếu một nhà đầu tư thiên thần kinh doanh cụ thể là cựu nhân viên cấp cao trong một tổ chức dựa trên công nghệ thì có khả năng anh ta sẽ quan tâm đến việc đầu tư vào một công ty khởi nghiệp có quy mô tương tự. Hơn nữa, lựa chọn một đề xuất kinh doanh phù hợp với kinh nghiệm của chính mình cho phép nhà đầu tư đóng góp với chuyên môn vận hành bên cạnh chuyên môn tài chính, đó là một đặc điểm thường thấy của các thiên thần kinh doanh.

Các thiên thần thực hiện một khoản đầu tư rủi ro cao vì thành công hay thất bại trong tương lai của các doanh nhân và doanh nghiệp khởi nghiệp mà họ đầu tư vào là không rõ. Rủi ro có thể xảy ra cũng liên quan đến thực tế là các công ty khởi nghiệp này có kinh nghiệm tối thiểu trong việc tiến hành kinh doanh. Qua đó, nếu doanh nghiệp mới không đạt được kết quả như mong muốn, các thiên thần có thể mất hoàn toàn số tiền đầu tư của họ. Do đó, các thiên thần đòi hỏi lợi nhuận cao hơn do những rủi ro lớn hơn được thực hiện. Nói chung, trung bình một sự trở lại 20% -30% có thể được một thiên thần mong đợi. Đôi khi các thiên thần có thể có được cổ phần trong công ty.

Các nhà đầu tư thiên thần có thể đóng góp bằng một khoản đầu tư duy nhất hoặc nhiều khoản đầu tư để giúp startup tự ổn định như một hoạt động kinh doanh có khả năng. Họ tiếp tục tài trợ cho đến khi bắt đầu liên doanh ổn định và có khả năng thực hiện một hoạt động thành công. Ngoài ra, nếu doanh nghiệp không thực hiện như mong đợi trong một khoảng thời gian nhất định, thì nhà đầu tư có thể quyết định rút mình ra khỏi doanh nghiệp. Điều này được gọi là một lối thoát. Các lối thoát thường được các nhà đầu tư thiên thần lên kế hoạch cẩn thận trước khi thực hiện đầu tư ban đầu. Ví dụ, nếu các nhà đầu tư thiên thần có cổ phần trong doanh nghiệp, họ sẽ quyết định bán nó cho một bên quan tâm khác như một lối thoát. Trên toàn cầu, Hiệp hội Thiên thần Kinh doanh Vương quốc Anh (UKBAA) và Mạng lưới Thiên thần Kinh doanh Châu Âu (EBAN) là đại diện của cộng đồng nhà đầu tư cho các doanh nghiệp khởi nghiệp.

Tài trợ hạt giống là gì?

Tài trợ hạt giống, còn được gọi là vốn hạt giống, đề cập đến việc đầu tư vào một doanh nghiệp khởi nghiệp bằng cách có được quyền sở hữu vốn cổ phần hoặc nợ chuyển đổi trong đó. Cổ phần vốn chủ sở hữu tương đương với một đơn vị sở hữu trong doanh nghiệp và các nhà đầu tư trong tài trợ hạt giống do đó trở thành cổ đông của doanh nghiệp và có khả năng ảnh hưởng đến các quyết định của doanh nghiệp. Nợ chuyển đổi có thể được chuyển đổi thành cổ phiếu vốn vào một ngày trong tương lai.

Đặc điểm của tài trợ hạt giống

Những người sáng lập doanh nghiệp có thể khiến các thành viên gia đình, bạn bè và những người quen khác đầu tư vào doanh nghiệp khởi nghiệp. Không giống như các nhà đầu tư thiên thần, các nhà đầu tư tài trợ hạt giống không sở hữu các kỹ năng tiên tiến để tư vấn về hoạt động kinh doanh.

Tài trợ hạt giống không chỉ giới hạn ở các doanh nghiệp khởi nghiệp mà còn có thể được sử dụng như một nguồn tài chính cho các doanh nghiệp đang diễn ra. Nhiều công ty được thành lập sử dụng tài trợ hạt giống để có được quyền truy cập vào tài chính. Gần đây, Debut, nhà cung cấp ứng dụng tuyển dụng sinh viên có trụ sở tại Vương quốc Anh, đã huy động tài chính thông qua tài trợ hạt giống.

Sự khác biệt giữa Thiên thần và Tài trợ hạt giống là gì?

Tài trợ thiên thần vs hạt giống
Các nhà đầu tư là những cá nhân có giá trị ròng cao, có thể đóng góp với số lượng lớn tài sản cá nhân	Các doanh nhân có thể nhờ gia đình, bạn bè và người quen của họ đóng góp bằng tiền
Kinh phí
Các nhà đầu tư đóng góp với chuyên môn kinh doanh riêng của họ bên cạnh nguồn vốn	Nhà đầu tư cung cấp vốn; lời khuyên của chuyên gia thường không được cung cấp
Cổ phần
Các thiên thần không yêu cầu quyền sở hữu vốn cổ phần hoặc nợ chuyển đổi khi bắt đầu	Tài trợ hạt giống đòi hỏi phải có quyền sở hữu vốn hoặc nợ chuyển đổi trong công ty

Tài liệu tham khảo:

Nguồn gốc. "Nhà đầu tư thiên thần." Đầu tư. N.p., ngày 11 tháng 9 năm 2015. Web. 24 tháng 1 năm 2017. Hiệp hội Thiên thần Kinh doanh Vương quốc Anh (UKBAA). Hiệp hội Thiên thần kinh doanh Vương quốc Anh (UKBAA). N.p., n.d. Web. 24 tháng 1 năm 2017. Trang chủ. EBAN - Hiệp hội thương mại châu Âu dành cho các thiên thần kinh doanh, quỹ hạt giống và người chơi thị trường giai đoạn đầu. N.p., n.d. Web. 24 tháng 1 năm 2017.

Tham khảo hình ảnh:

Chu kỳ tài chính của Startup Khởi động theo chu kỳ của Kmuehmel - Công việc riêng của người tải lên, bắt nguồn từ Startup_finANCE_ Motorcycle.jpg của Kompere (CC BY-SA 3.0) qua Commons Wikimedia