Sự khác biệt giữa lưu ký và giám sát

Lưu ký vs người giám sát

Vai trò của người giám sát và lưu ký khá giống nhau. Với sự phát triển của thế giới tài chính, vai trò của người giám sát và lưu ký liên tục chồng chéo. Tuy nhiên, có một số khác biệt chính giữa người giám sát và lưu ký. Trong khi người giám sát chỉ nắm giữ tài sản và chứng khoán tài chính, thì người gửi tiền tiến thêm một bước tới các dịch vụ do người giám sát cung cấp và chịu trách nhiệm kiểm soát, trách nhiệm và trách nhiệm cao hơn đối với tài sản họ nắm giữ. Bài viết sau đây cung cấp một cái nhìn tổng quan về mỗi và nêu bật những điểm tương đồng và khác biệt tinh tế của chúng.

Lưu ký là gì?

Một kho lưu trữ là một nơi trong đó các vật hoặc tài sản được gửi cho mục đích giữ an toàn. Thư viện là một ví dụ điển hình về lưu ký vì thư viện chịu trách nhiệm duy trì và bảo quản an toàn sách và thông tin. Về mặt kinh doanh, một lưu ký được gọi là một tổ chức tài chính hoặc tổ chức chấp nhận tiền gửi và nắm giữ chứng khoán và các tài sản tài chính khác. Một lưu ký có quyền sở hữu hợp pháp đối với các tài sản này và chịu trách nhiệm kiểm soát các tài sản đó theo các quy tắc, luật, quy định và hướng dẫn đã thiết lập.

Một lưu ký chứng khoán nắm giữ chứng khoán tài chính cho phép thanh toán bù trừ và thanh toán, cũng như chuyển nhượng sổ sách hoặc các chứng khoán. Ví dụ: Tập đoàn ủy thác và thanh toán bù trừ (người gửi tiền lớn nhất thế giới) cung cấp quyền giám sát đối với các chứng khoán được giữ giống như người giám sát và cũng cung cấp dịch vụ thanh toán bù trừ và thanh toán.

Người giám sát là gì?

Người giám sát là người hoặc tổ chức duy trì quyền giám hộ tài sản hoặc đồ vật. Ví dụ về người trông coi bao gồm các bảo tàng lưu giữ các cổ vật lịch sử, bệnh viện lưu giữ hồ sơ y tế và các công ty luật lưu giữ các tài liệu pháp lý quan trọng. Trong thế giới kinh doanh, người giám sát thường là một ngân hàng hoặc bất kỳ tổ chức tài chính nào khác chịu trách nhiệm đảm bảo sự an toàn của các tài sản được bàn giao để giữ an toàn. Các tài sản này bao gồm chứng khoán tài chính như cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi và các vật có giá trị khác như vàng, kim cương và trang sức. Một người giám sát cung cấp các dịch vụ giữ an toàn như vậy cho các nhà đầu tư và khách hàng. Ngân hàng hoặc tổ chức tài chính không chỉ giữ các tài sản này một cách an toàn mà còn cung cấp tổng quan về giá trị của tài sản theo thời gian. Người giám sát cũng cung cấp các dịch vụ mua và bán các tài sản có giá trị đó thay mặt cho nhà đầu tư. Trong trường hợp này, người giám sát chịu trách nhiệm hoàn toàn khi đảm bảo rằng tài sản được lưu giữ và hạch toán đúng cách, và trong trường hợp bán, tài sản được giao đúng và các điều khoản thanh toán được thỏa thuận.

Người giám sát vs Lưu ký

Trong thế giới tài chính, vai trò của người giám sát và lưu ký ngày càng chồng chéo đến mức mà sự khác biệt giữa hai người đang trở nên khá tinh tế. Sự khác biệt chính là một lưu ký có trách nhiệm giám sát lớn hơn đối với các tài sản được giữ so với người giám sát. Ngoài việc có quyền giám hộ đối với tài sản, một lưu ký còn có quyền kiểm soát và quyền sở hữu hợp pháp đối với tài sản. Một sự khác biệt lớn khác là việc lưu ký phải duy trì, bán, phát hành, mua lại và tiến hành các hoạt động khác liên quan đến tài sản và chứng khoán theo các quy tắc, luật pháp và các hướng dẫn tài chính, pháp lý hoặc quy định hiện hành khác. Để so sánh, một người giám sát tiến hành các hoạt động này theo hướng dẫn của khách hàng của họ. Lưu ký có thể ủy thác nhiệm vụ giám sát cho bên thứ ba và nếu bất kỳ công cụ tài chính nào bị mất, việc lưu ký hoàn toàn chịu trách nhiệm và phải chịu trách nhiệm hoàn toàn. Tuy nhiên, người giám sát chỉ chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất hoặc sơ suất chung nào, và không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất đầu tư nào. Việc ký gửi thực hiện tất cả các dịch vụ và hoạt động của người giám sát, nhưng đi trước một bước về mặt kiểm soát tài sản và trách nhiệm pháp lý.

 Sự khác biệt giữa người giám sát và người lưu ký là gì?

• Người giám sát là người hoặc tổ chức duy trì quyền giám hộ tài sản hoặc đồ vật.

• Trong thế giới kinh doanh, người giám sát thường là một ngân hàng hoặc bất kỳ tổ chức tài chính nào khác chịu trách nhiệm đảm bảo sự an toàn của các tài sản được bàn giao để giữ an toàn.

• Một kho lưu trữ là một nơi mà những thứ hoặc tài sản được gửi cho mục đích giữ an toàn. Về mặt kinh doanh, một lưu ký được gọi là một tổ chức tài chính hoặc tổ chức chấp nhận tiền gửi và nắm giữ chứng khoán và các tài sản tài chính khác.

• Trong khi người giám sát chỉ giữ quyền giám hộ tài sản và chứng khoán tài chính, thì tiền gửi sẽ tiến thêm một bước tới các dịch vụ do người giám sát cung cấp và chịu trách nhiệm kiểm soát, trách nhiệm và trách nhiệm cao hơn đối với tài sản mà họ nắm giữ.