Sự khác biệt giữa Fidelity và Vanguard
Share
Sự khác biệt chính - Fidelity vs Vanguard
Quản lý đầu tư thông qua các cố vấn tài chính đã trở nên ngày càng phổ biến trong thời gian gần đây, nơi các công ty đầu tư quản lý một số lượng lớn tài sản tài chính theo họ. Fidelity và Vanguard là hai công ty dịch vụ tài chính tiên phong tại Hoa Kỳ. Cả hai công ty cung cấp một số dịch vụ, từ dịch vụ nghỉ hưu đến quản lý tài sản. Sự khác biệt chính giữa Fidelity và Vanguard là Fidelity cung cấp các sản phẩm đầu tư, chủ yếu có rủi ro cao - triết lý lợi nhuận cao, phù hợp hơn cho các nhà đầu tư năng nổ trong khi Vanguard tập trung vào việc cung cấp một danh mục đầu tư chi phí thấp phù hợp hơn cho các nhà đầu tư bảo thủ. Cả hai công ty cung cấp một loạt các lựa chọn đầu tư cho khách hàng của họ.
NỘI DUNG
1. Tổng quan và sự khác biệt chính
2. Lòng trung thành là gì
3. Vanguard là gì
4. Điểm tương đồng giữa Fidelity và Vanguard
5. So sánh cạnh nhau - Fidelity vs Vanguard ở dạng bảng
6. Tóm tắt
Độ trung thực là gì?
Fidelity Investments là một công ty dịch vụ tài chính đa quốc gia của Mỹ có trụ sở tại Boston, Massachusetts và có 2,13 nghìn tỷ USD thuộc quyền quản lý vào năm 2016. Fidelity cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư khác nhau, từ quản lý quỹ tương hỗ, bảo hiểm nhân thọ, dịch vụ hưu trí cho đến tư vấn đầu tư. Fidelity vận hành một số bộ phận để cung cấp các dịch vụ khác nhau và một số quỹ tạo doanh thu nhất được đề cập dưới đây.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund là quỹ tương hỗ vốn lớn nhất của Fidelity trong số 452 quỹ tương hỗ và quản lý để mang lại lợi nhuận 8,69% cho các nhà đầu tư. Lợi nhuận này lớn hơn lợi nhuận của S & P 500 là 7,41%. (S & P 500 là chỉ số thị trường chứng khoán tính toán lợi nhuận chung của danh mục đầu tư của quỹ. Nếu một quỹ riêng lẻ mang lại lợi nhuận vượt quá lợi nhuận của danh mục quỹ, quỹ tương ứng đang hoạt động tốt).
Hình 01- Trụ sở chính của Fidelity tại Boston
Danh mục đầu tư OTC trung thực (FOCPX)
Đây là một quỹ khác đã vượt trội so với lợi nhuận của NASDAQ Composite là 9,68% bằng cách kiếm được lợi nhuận 12,45%. FOCPX đầu tư vào các cổ phiếu không kê đơn có tính đầu cơ cao.
Fidelity hoạt động với ba mô hình danh mục đầu tư tạo thu nhập là thu nhập bảo thủ, thu nhập cân bằng và thu nhập tăng trưởng. Trong số các phân bổ tài sản khác nhau, hỗn hợp tài sản mục tiêu (TAM) được quyết định cho trái phiếu vốn và đầu tư ngắn hạn.
Fidelity có một danh tiếng đáng kể là một công ty phù hợp cho các nhà đầu tư năng nổ, tùy thuộc vào danh mục đầu tư mà họ cung cấp. Bằng chứng là lợi nhuận của FCNTX và FOCPX, phần lớn các quỹ trong Fidelity tạo ra lợi nhuận thuận lợi. Tuy nhiên, vì lợi nhuận cao phải được hỗ trợ bởi rủi ro cao, danh mục đầu tư của Fidelity có thể không phù hợp với các nhà đầu tư bảo thủ. Hơn nữa, phí và chi phí do Fidelity tính cũng cao hơn, để bù đắp cho rủi ro vốn có.
Vanguard là gì?
Vanguard là một công ty quản lý đầu tư của Mỹ có trụ sở tại Malvern, Pennsylvania và hoạt động với hơn 4 nghìn tỷ đô la tài sản thuộc quyền quản lý. Các quỹ tương hỗ và các quỹ giao dịch trao đổi là hai loại quỹ chính do Vanguard cung cấp trong khi các dịch vụ môi giới, quản lý tài sản và dịch vụ ủy thác cũng được cung cấp. Vanguard cung cấp hai loại cho hầu hết các quỹ của mình: cổ phiếu nhà đầu tư và cổ phiếu đô đốc. Cổ phiếu của Đô đốc có tỷ lệ chi phí tương đối thấp hơn nhưng yêu cầu đầu tư tối thiểu cao hơn, từ 10.000 đến 100.000 đô la mỗi quỹ.
Vanguard là một lựa chọn đầu tư phổ biến cho các nhà đầu tư thích thực hiện một cách tiếp cận bảo thủ với danh mục đầu tư của họ. Điều này là do Vanguard cung cấp một danh mục rủi ro tương đối thấp vì công ty cung cấp một số quỹ tương hỗ và các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) được định hướng theo thu nhập cố định. Triết lý của Vanguard đúng trong suốt các khoản đầu tư của mình, vì chi phí thấp hơn dẫn đến lợi nhuận tổng thể tốt hơn.
Hoạt động với hơn 320 quỹ, Vanguard cũng được biết đến với quản lý đầu tư chi phí thấp với tỷ lệ chi phí trung bình (chi phí phát sinh bởi một công ty đầu tư để quản lý quỹ) là 0,18%. Ví dụ về tỷ lệ chi phí của một số quỹ phổ biến của công ty như sau.
Điểm tương đồng giữa Fidelity và Vanguard là gì?
- Cả Fidelity và Vanguard đều là các tập đoàn đầu tư quy mô lớn có trụ sở tại Hoa Kỳ.
- Các quỹ tương hỗ là một trong những loại sản phẩm chính trong cả Fidelity và Vanguard.
Sự khác biệt giữa Fidelity và Vanguard là gì?
Fidelity vs Vanguard | |
| Fidelity cung cấp các sản phẩm đầu tư chủ yếu với triết lý lợi nhuận cao, rủi ro cao, phù hợp hơn cho các nhà đầu tư năng nổ. | Vanguard tập trung vào việc cung cấp một danh mục đầu tư chi phí thấp phù hợp hơn cho các nhà đầu tư bảo thủ. |
| Sự phù hợp | |
| Fidelity là một lựa chọn đầu tư thích hợp hơn cho các nhà đầu tư năng nổ. | Danh mục đầu tư quỹ của Vanguard phù hợp hơn cho các nhà đầu tư bảo thủ. |
| Chi phí và lợi nhuận | |
| Chi phí cao trong quản lý tài sản, được hỗ trợ bởi lợi nhuận trên trung bình là chiến lược đầu tư vào Fidelity. | Vanguard cung cấp các khoản đầu tư chi phí thấp với tỷ lệ chi phí thấp để cung cấp kết quả thuận lợi. |
| Các loại quỹ | |
| Hầu hết các quỹ trong Fidelity là các quỹ tương hỗ. | Vanguard cung cấp cả quỹ tương hỗ và trao đổi quỹ giao dịch trong danh mục đầu tư của mình. |
Tóm tắt - Fidelity vs Vanguard
Sự khác biệt giữa Fidelity và Vanguard chủ yếu là do cách tiếp cận đầu tư mà một trong hai công ty đang áp dụng; Fidelity chấp nhận nhiều rủi ro hơn với kỳ vọng tạo ra lợi nhuận cao trong khi Vanguard có cách tiếp cận thận trọng hơn vì chiến lược đầu tư của họ phù hợp với các nhà đầu tư không thích rủi ro. Tuy nhiên, cả hai công ty đều rất thành công và có thể giúp các nhà đầu tư xây dựng và quản lý sự giàu có bằng cách gia tăng giá trị.
Tải xuống phiên bản PDF của Fidelity vs Vanguard
Bạn có thể tải xuống phiên bản PDF của bài viết này và sử dụng nó cho mục đích ngoại tuyến theo ghi chú trích dẫn. Vui lòng tải xuống phiên bản PDF tại đây Sự khác biệt giữa Fidelity và Vanguard
Người giới thiệu:
1. Các quỹ tương hỗ và đầu tư quỹ tương hỗ - Đầu tư trung thực. Và đầu tư quỹ tương hỗ - Đầu tư trung thực. N.p., n.d. Web. Có sẵn ở đây.25 tháng 6 năm 2017.
2. Danh sách quỹ của Vanguard - chỉ số và các quỹ tương hỗ tích cực. N.p., n.d. Web. Có sẵn ở đây. 25 tháng 6 năm 2017.
Hình ảnh lịch sự:
1. Fidelity-Inv-Boston, bởi Grk1011 - Công việc riêng (CC BY-SA 3.0) qua Wikimedia Commons
2. NASDAQ - Quảng trường Thời đại Quảng cáo của Luis Villa del Campo (CC BY 2.0) qua Flickr
