Sự khác biệt giữa đầu tư mạo hiểm và nhà đầu tư thiên thần

Bắt đầu và điều hành một doanh nghiệp là không đi bộ trong công viên. Trong vô số những thách thức trải qua bao gồm thiếu kinh nghiệm, nghiên cứu thị trường hoặc sản phẩm không đầy đủ, doanh số thấp, chưa kể thiếu vốn. Trong khi không phải tất cả các doanh nghiệp đều có những bất cập về vốn, hầu hết phải tìm kiếm nguồn vốn trong chu kỳ kinh doanh để duy trì hoạt động kinh doanh. Trong số các phương pháp sử dụng vốn lãi bao gồm tìm kiếm các nhà đầu tư, những người cung cấp vốn cho doanh nghiệp, kỳ vọng kiếm được lợi tức từ khoản đầu tư được thực hiện. Một số trong số này là các nhà đầu tư mạo hiểm và các nhà đầu tư thiên thần.

Đầu tư mạo hiểm là gì?

Đây là các quỹ từ các bên thứ ba được sử dụng để tài trợ cho các dự án kinh doanh đang phát triển. Các bên thứ ba có thể là ngân hàng, quỹ hưu trí, công ty bảo hiểm, tổ chức tài chính chưa kể những người có giá trị ròng cao.

Mặc dù hầu hết được biết đến với sự hỗ trợ tài chính trong các doanh nghiệp, các nhà đầu tư mạo hiểm cũng hỗ trợ mạng lưới kinh doanh, phát triển sản phẩm, chuyên môn bán hàng và chiến lược quảng cáo. Các hình thức đầu tư mạo hiểm có thể là ghi chú thu nhập, tài trợ vốn, cho vay có điều kiện và ghi nợ tham gia.

Đầu tư mạo hiểm cung cấp đầu tư dài hạn hơn 3 năm. Các điều kiện đặt ra cho điều này cũng nghiêm ngặt; do đó hầu hết các doanh nghiệp có thể không có được vốn mạo hiểm. Ví dụ, các nhà đầu tư mạo hiểm mong đợi lợi tức đầu tư cao hơn.

Nhà đầu tư thiên thần là gì?

Cũng được gọi là các nhà đầu tư không chính thức hoặc các thiên thần kinh doanh, đây là những cá nhân có giá trị ròng cao, cung cấp quỹ cá nhân để hứa hẹn các doanh nghiệp đang phát triển có lợi nhuận. Đầu tư được thực hiện khi xác minh tiềm năng tăng trưởng và giai đoạn có thể khiến họ phải thu lại số tiền đầu tư.

Các nhà đầu tư thiên thần có thể tài trợ cho một doanh nghiệp thông qua một khoản đầu tư một lần hoặc các quỹ không đổi để cho phép hoạt động kinh doanh diễn ra suôn sẻ. Mặc dù phần lớn tài trợ liên quan đến một khoản vay kinh doanh, các nhà đầu tư cũng có thể tài trợ cho doanh nghiệp thông qua cổ phiếu phổ thông hoặc một cổ phiếu chuyển đổi ưa thích. Những nhà đầu tư này không đầu tư nhiều tiền vào doanh nghiệp trái ngược với nhà đầu tư mạo hiểm. Lợi nhuận kỳ vọng của họ cũng ít hơn.

Các nhà đầu tư thiên thần cung cấp các điều khoản và điều kiện thuận lợi, và có xu hướng chấp nhận nhiều rủi ro hơn, đó là lý tưởng cho một doanh nghiệp đang gặp khó khăn. Tuy nhiên, điều này có thể gây ra sự lỏng lẻo giữa các chủ doanh nghiệp. Trong khi hầu hết các nhà đầu tư thiên thần không tham gia vào việc điều hành doanh nghiệp, những người khác lại tích cực tham gia vào các hoạt động kinh doanh, đóng vai trò cố vấn kinh doanh và giúp đưa ra quyết định.

Đầu tư mạo hiểm tương tự và đầu tư thiên thần

• Cả hai đều đầu tư vào một doanh nghiệp với mong muốn kiếm được lợi tức từ khoản đầu tư được thực hiện
• Cả hai đều cung cấp vốn và lợi nhuận phi vốn cho một doanh nghiệp

Sự khác biệt giữa đầu tư mạo hiểm và nhà đầu tư thiên thần

Định nghĩa

Vốn mạo hiểm đề cập đến các quỹ từ bên thứ ba được sử dụng để tài trợ cho các dự án kinh doanh đang phát triển. Mặt khác, các nhà đầu tư thiên thần đề cập đến các cá nhân có giá trị ròng cao, những người cung cấp quỹ cá nhân để hứa hẹn các doanh nghiệp đang phát triển tạo ra lợi nhuận.

Nguồn quỹ

Trong khi vốn đầu tư mạo hiểm đến từ các bên thứ ba như ngân hàng, quỹ hưu trí, công ty bảo hiểm, tổ chức tài chính và người có giá trị ròng cao, các nhà đầu tư thiên thần sử dụng quỹ cá nhân để tài trợ cho các doanh nghiệp đang phát triển đầy triển vọng.

Các vai trò khác trong doanh nghiệp

Nhà đầu tư mạo hiểm hỗ trợ mạng lưới kinh doanh, phát triển sản phẩm, chuyên môn bán hàng và chiến lược quảng cáo. Mặt khác, các nhà đầu tư thiên thần đảm nhận các vai trò tối thiểu như đóng vai trò cố vấn kinh doanh và giúp đưa ra quyết định.

Hình thức vốn

Các hình thức đầu tư mạo hiểm được sử dụng bao gồm ghi chú thu nhập, tài trợ vốn, cho vay có điều kiện và ghi nợ tham gia. Mặt khác, các nhà đầu tư thiên thần sử dụng các hình thức vốn bao gồm cổ phiếu phổ thông, cho vay kinh doanh hoặc cổ phiếu chuyển đổi ưa thích.

Điều kiện

Trong khi đầu tư mạo hiểm có điều kiện tài trợ nghiêm ngặt, các nhà đầu tư thiên thần không có điều kiện tài trợ rất nghiêm ngặt.

Số tiền đầu tư

Nhà đầu tư mạo hiểm đầu tư một lượng vốn lớn vào một doanh nghiệp. Mặt khác, các nhà đầu tư thiên thần không đầu tư một lượng vốn lớn vào một doanh nghiệp.

Trả về

Trong khi các nhà đầu tư mạo hiểm đòi hỏi lợi nhuận cao từ các khoản đầu tư của họ, các nhà đầu tư thiên thần không đòi hỏi lợi nhuận cao từ các khoản đầu tư của họ.

Thời gian

Trong khi các nhà đầu tư mạo hiểm có thể mất nhiều thời gian trước khi quyết định đầu tư vào một doanh nghiệp do sự siêng năng trong một doanh nghiệp, các nhà đầu tư thiên thần có thể đầu tư nhanh chóng do kết quả của việc ra quyết định nhanh chóng.

Các loại hình doanh nghiệp tài trợ

Quỹ đầu tư mạo hiểm đã thành lập và phát triển doanh nghiệp. Mặt khác, vốn thiên thần tài trợ cho các doanh nghiệp và doanh nghiệp khởi nghiệp giai đoạn đầu.

Đầu tư mạo hiểm so với các nhà đầu tư thiên thần: Bảng so sánh

Tóm tắt về đầu tư mạo hiểm so với các nhà đầu tư thiên thần

Vốn mạo hiểm đề cập đến các quỹ từ bên thứ ba được sử dụng để tài trợ cho các dự án kinh doanh đang phát triển. Mặc dù các nhà đầu tư mạo hiểm có thể đòi hỏi lợi nhuận cao từ các khoản đầu tư của họ, nhưng họ hỗ trợ mạng lưới kinh doanh, phát triển sản phẩm, chuyên môn bán hàng và chiến lược quảng cáo.

Mặt khác, các nhà đầu tư thiên thần đề cập đến các cá nhân có giá trị ròng cao, những người cung cấp quỹ cá nhân để hứa hẹn các doanh nghiệp đang phát triển để tạo ra lợi nhuận. Chúng được ưu tiên cho các công ty mới thành lập vì họ không có điều kiện tài trợ nghiêm ngặt, không đòi hỏi lợi nhuận cao từ các khoản đầu tư của họ và có thể đầu tư nhanh do kết quả của việc ra quyết định nhanh chóng. Tuy nhiên, cả hai vẫn là lựa chọn tài trợ quan trọng cho cả doanh nghiệp lớn và nhỏ.