Sự khác biệt giữa trái phiếu 'EE' và 'I'

Trái phiếu 'EE' vs 'I'

Có nhiều lựa chọn đầu tư có sẵn cho các nhà đầu tư thông qua Bộ Tài chính, trong đó có trái phiếu loạt I và trái phiếu EE loạt tương đối nổi tiếng hơn. Thời kỳ thị trường chứng khoán không thể đoán trước và không chắc chắn, thấy nhiều nhà đầu tư tìm kiếm các lựa chọn thay thế an toàn hơn và bảo thủ hơn cho các khoản đầu tư của họ. Những thay đổi về lãi suất thường sẽ phản ánh trong lợi nhuận của hầu hết các trái phiếu, vì lợi nhuận thường chịu sự biến động lớn.

Trái phiếu "Tôi" bắt đầu được phát hành vào năm 1998, bởi Bộ Tài chính. Theo một số cách, trái phiếu 'I' khá giống với trái phiếu 'EE' được biết đến nhiều hơn, nhưng có sự khác biệt đáng kể giữa hai loại.

Trái phiếu EE giấy được phát hành bởi chính phủ liên bang với mức chiết khấu 50% mệnh giá của chúng và được phát hành với các mệnh giá 50, 75, 100, 200, 500, 1000, 5000 và 10000 đô la. Theo mệnh giá, một khách hàng thường có thể chi tới 60.000 đô la mỗi năm cho trái phiếu EE giấy. Trái phiếu EE điện tử được giới thiệu vào tháng 5 năm 2003, và không được phát hành giảm giá, mà chỉ được phát hành theo mệnh giá. Một khách hàng có thể chi tới 30.000 đô la trong một năm dương lịch cho trái phiếu EE điện tử. Một mức lãi suất, được xác định bằng cách tính 90% trung bình nửa năm của chứng khoán Kho bạc năm năm, được áp dụng cho trái phiếu hai lần một năm, dẫn đến lãi suất thay đổi trong vòng đời của trái phiếu. Mặc dù tiền lãi tích lũy được thêm vào giá trị trái phiếu hàng tháng, việc gộp lãi thực tế được thực hiện hai lần một năm. Lãi suất mới được Bộ Tài chính công bố vào ngày 1 tháng 1 và ngày 1 tháng 11, và một khi điều này xảy ra, nó sẽ áp dụng cho tất cả các trái phiếu phát hành trong thời gian nắm giữ sáu tháng tiếp theo.

Trái phiếu 'I' được phát hành bởi chính phủ liên bang có cùng mệnh giá với trái phiếu EE, nhưng không giống như trái phiếu EE, trái phiếu I được phát hành theo mệnh giá. Một khách hàng có thể mua tới 60.000 đô la mỗi năm theo lịch, tức là 30.000 bằng giấy và 30.000 dưới dạng điện tử. Lãi suất của trái phiếu I là sự kết hợp giữa lãi suất cố định và lãi suất thay đổi. Tỷ lệ cố định được xác định bởi chính phủ liên bang vào mỗi ngày 1 tháng 5 và ngày 1 tháng 11, và nó sẽ áp dụng cho tất cả các trái phiếu được phát hành trong vòng sáu tháng. Đối với một trái phiếu nhất định, tỷ lệ cố định ban đầu sẽ không thay đổi, nhưng sẽ được áp dụng trong suốt vòng đời của trái phiếu. Lãi suất thay đổi được xác định bởi chính phủ bằng cách sử dụng Chỉ số giá tiêu dùng cho tất cả người tiêu dùng thành thị (CPI-U) và áp dụng cho từng kỳ lãi nửa năm.

Tóm lược
1. Trái phiếu EE được phát hành với giá chiết khấu (50%) mệnh giá của chúng, trong khi trái phiếu I được chào bán theo mệnh giá.
2. Trái phiếu EE chỉ có lãi suất khác nhau, trong khi trái phiếu I có cả lãi suất cố định và khác nhau.