Sự khác biệt giữa bao thanh toán và tịch thu

Bao thanh toán vs tịch thu
 

Bao thanh toán và tịch thu là cả hai cơ chế được sử dụng trong việc tài trợ cho các giao dịch thương mại quốc tế để đảm bảo các khoản thu của hóa đơn và khoản phải thu chưa thanh toán. Trong cả hai, rủi ro thu nợ được chuyển từ người bán sang bên thứ ba, và tùy thuộc vào thỏa thuận là truy đòi hay không truy đòi, bên thứ ba chịu rủi ro không thanh toán. Bài viết cung cấp một cái nhìn tổng quan rõ ràng về các điều khoản này và giải thích những điểm tương đồng và khác biệt giữa bao thanh toán và tịch thu.

Bao thanh toán là gì?

Bao thanh toán là một giao dịch tài chính trong đó các công ty bán các khoản phải thu của mình cho các tổ chức tài chính được gọi là các yếu tố ở mức chiết khấu. Yếu tố sau đó thu hồi tổng số tiền từ con nợ. Bao thanh toán là một loại tài chính hóa đơn. Một doanh nghiệp tính đến các khoản phải thu của mình để có được tiền mặt ngay lập tức thay vì phải chờ các con nợ thanh toán. Bao thanh toán xuất khẩu thường được sử dụng trong các giao dịch thương mại quốc tế, trong đó một công ty thu hồi các khoản phải thu nước ngoài thông qua quá trình bao thanh toán do đó loại bỏ rủi ro tín dụng. Có một số loại bao thanh toán bao gồm, bao thanh toán không truy đòi, bao thanh toán truy vấn, bao thanh toán xuất khẩu, bao thanh toán nợ, bao thanh toán thương mại và bao thanh toán ngược. Trong bao thanh toán không truy đòi, yếu tố này hoàn toàn hấp thụ rủi ro của việc không thanh toán bất kể các con nợ có đáp ứng nghĩa vụ thanh toán của họ hay không. Như với bao thanh toán truy đòi nếu các khoản phải thu không được trả cho hệ số trong vòng 60-120 ngày, doanh nghiệp phải mua lại các hóa đơn đó. Bao thanh toán nợ là quá trình công ty nhận được khoản vay so với các khoản phải thu và hóa đơn chưa thanh toán từ yếu tố này. Một khi con nợ trả hết, yếu tố có thể thu hồi được tiền cho vay. Bao thanh toán thương mại là nơi yếu tố chỉ cung cấp tiền mặt ngay lập tức bằng cách mua các khoản phải thu mà còn quản lý sổ cái bán hàng và dòng tiền của công ty. Sự tham gia của yếu tố bên thứ ba được giữ bí mật với khách hàng do đó cho phép công ty duy trì mối quan hệ làm việc tốt với khách hàng của họ. Bao thanh toán ngược cũng là một loại bao thanh toán trong đó con nợ trả cho các quỹ yếu tố mà họ nợ và yếu tố hoàn trả trả các khoản tiền này cho công ty.

Giả mạo là gì?

Việc tịch thu rất giống với bao thanh toán trong đó các khoản phải thu được mua bởi một người giả mạo với giá chiết khấu, do đó đảm bảo an toàn thanh toán cho doanh nghiệp. Việc tịch thu liên quan đến các dự án lớn, giao dịch giá trị lớn, hàng hóa vốn và hàng hóa và cung cấp thời hạn tín dụng trong một thời gian dài như năm năm. Việc tịch thu là phổ biến giữa các công ty và nhà xuất khẩu bán hàng hóa vốn có giá trị cao vì nó mang lại sự an toàn trong thanh toán. Nó cũng cung cấp cho công ty một nguồn tiền mặt ngay lập tức thay vì phải chờ một thời gian dài để được thanh toán.

Sự khác biệt giữa Bao thanh toán và tịch thu?

Bao thanh toán và giả mạo rất giống nhau và là dịch vụ được cung cấp cho người bán, đặc biệt là các nhà xuất khẩu giao dịch thương mại quốc tế để đảm bảo các khoản phải thu của họ. Bao thanh toán, còn được gọi là bao thanh toán hóa đơn là một loại tài chính hóa đơn trong đó các hóa đơn và tài khoản phải thu của một công ty được mua bởi một yếu tố giảm giá. Việc tịch thu cũng rất giống với bao thanh toán. Sự khác biệt lớn duy nhất giữa bao thanh toán và tịch thu nằm ở các loại hàng hóa và thời hạn tín dụng. Trong khi bao thanh toán liên quan đến các khoản phải thu đối với hàng hóa thông thường, bị mất các giao dịch với hàng hóa vốn, hàng hóa và chủ yếu là các giao dịch có giá trị cao. Liên quan đến thời hạn tín dụng, bao thanh toán dành cho các khoản phải thu ngắn hạn thường đến hạn trong vòng 90 ngày, trong khi đó, việc tịch thu là đối với các khoản phải thu dài hạn thường kéo dài đến năm năm.

Tóm lược:

Bao thanh toán vs tịch thu

• Bao thanh toán và tịch thu là cả hai cơ chế được sử dụng để tài trợ cho các giao dịch thương mại quốc tế nhằm đảm bảo các khoản thu của hóa đơn và khoản phải thu chưa thanh toán.

• Định nghĩa bao thanh toán như sau: bao thanh toán là một giao dịch tài chính trong đó các công ty bán khoản phải thu của mình cho các tổ chức tài chính được gọi là các yếu tố ở mức chiết khấu.

• Có một số loại bao thanh toán bao gồm, bao thanh toán không truy đòi, bao thanh toán truy vấn, bao thanh toán xuất khẩu, bao thanh toán nợ, bao thanh toán thương mại và bao thanh toán ngược.

• Việc tịch thu rất giống với bao thanh toán trong đó các khoản phải thu được mua bởi một người giả mạo với giá chiết khấu, do đó đảm bảo an toàn thanh toán cho doanh nghiệp.

• Trong khi bao thanh toán liên quan đến các khoản phải thu đối với hàng hóa thông thường, các giao dịch bị mất với hàng hóa vốn, hàng hóa và giao dịch chủ yếu có giá trị cao.

• Liên quan đến thời hạn tín dụng, bao thanh toán dành cho các khoản phải thu ngắn hạn thường đến hạn trong vòng 90 ngày, trong khi đó, việc tịch thu là đối với các khoản phải thu dài hạn thường kéo dài đến năm năm.

Đọc thêm:

1. Sự khác biệt giữa bao thanh toán và tài khoản phải thu