Sự khác biệt giữa chiết khấu bao thanh toán và hóa đơn

Bao thanh toán so với chiết khấu hóa đơn
 

Bao thanh toán và chiết khấu hóa đơn là phương thức được người bán hàng hóa và dịch vụ sử dụng để thanh toán hóa đơn và các khoản phải thu của họ thông qua các ngân hàng và tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ bao thanh toán và chiết khấu hóa đơn. Bao thanh toán và chiết khấu hóa đơn cung cấp cho các doanh nghiệp một con đường để thu hồi vốn bị ràng buộc và cải thiện dòng tiền. Bài viết này cung cấp một lời giải thích rõ ràng về từng loại tài chính hóa đơn và nêu bật những điểm tương đồng và khác biệt giữa bao thanh toán và chiết khấu hóa đơn.

Bao thanh toán là gì?

Bao thanh toán là một loại tài chính hóa đơn trong đó các khoản phải thu và hóa đơn chưa thanh toán được thu hồi thông qua sự tham gia của bên thứ ba. Trong định nghĩa bao thanh toán, nó nói rằng bao thanh toán là một giao dịch tài chính trong đó các công ty bán các khoản phải thu và hóa đơn chưa thanh toán cho các bên thứ ba như ngân hàng và tổ chức tài chính được gọi là các yếu tố ở mức chiết khấu. Hóa đơn bao thanh toán cho phép doanh nghiệp nhanh chóng và hiệu quả thu hồi các tài khoản phải thu vì họ không cần phải đợi khách hàng thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ được cung cấp. Khi bao thanh toán các khoản phải thu, bên thứ ba, thường là ngân hàng hoặc tổ chức tài chính, kiểm soát việc thu nợ của công ty bằng cách duy trì sổ cái bán hàng và liên hệ trực tiếp với khách hàng để thanh toán đúng hạn. Trong bao thanh toán hóa đơn, khách hàng của doanh nghiệp nhận thức được rằng việc thu nợ đã được bàn giao cho bên thứ ba khi khách hàng trực tiếp thực hiện thanh toán hóa đơn cho nhân tố này. Bao thanh toán nợ là một loại bao thanh toán trong đó yếu tố cung cấp cho công ty một khoản vay so với các khoản phải thu và hóa đơn chưa thanh toán được bàn giao cho nhân tố.

Chiết khấu hóa đơn là gì?

Hóa đơn chiết khấu trong một loại tài chính hóa đơn. Chiết khấu hóa đơn là một hình thức tài trợ ngắn hạn, trong đó một công ty có thể có được các khoản vay trên các hóa đơn và khoản phải thu chưa thanh toán. Tổ chức tài chính hoặc bên thứ ba cung cấp chiết khấu hóa đơn tính phí cho dịch vụ và các khoản vay được thực hiện theo tỷ lệ phần trăm trên tổng giá trị hóa đơn. Khi khách hàng thanh toán phí, số tiền sẽ được chuyển trực tiếp đến tổ chức tài chính bên thứ ba. Công ty tự duy trì sổ cái bán hàng của mình và chịu trách nhiệm thu nợ. Do đó, khách hàng của công ty không biết có sự tham gia của bên thứ ba trong việc thu nợ. Điều này cho phép giảm giá hóa đơn bí mật và giúp nhà cung cấp duy trì mối quan hệ khách hàng lành mạnh. Chiết khấu hóa đơn cũng là một hình thức cho vay dựa trên tài sản, trong đó tổ chức tài chính cung cấp các khoản vay kinh doanh được bảo đảm bằng hóa đơn chưa thanh toán và các khoản phải thu.

Sự khác biệt giữa chiết khấu bao thanh toán và hóa đơn

Bao thanh toán và chiết khấu hóa đơn là cả hai cơ chế tài chính hóa đơn cung cấp tài chính ngắn hạn. Mặc dù có sự tương đồng, nhưng có một số khác biệt giữa bao thanh toán và chiết khấu hóa đơn. Các công ty nhỏ hơn thường sử dụng bao thanh toán hóa đơn, trái ngược với chiết khấu hóa đơn thường được sử dụng bởi các tập đoàn lớn hơn nhiều. Trong hóa đơn bao thanh toán sổ cái bán hàng, thu nợ và kiểm tra tín dụng được thực hiện bởi tổ chức tài chính bên thứ ba và khách hàng biết rằng công ty đang sử dụng dịch vụ của bên thứ ba. Cũng như chiết khấu hóa đơn, điều này khá bí mật vì các sổ cái bán hàng được duy trì trong nhà và khách hàng không biết về sự tham gia của bên thứ ba.

Tóm lược:

Bao thanh toán so với chiết khấu hóa đơn

• Bao thanh toán và chiết khấu hóa đơn là cả hai cơ chế tài chính hóa đơn cung cấp tài chính ngắn hạn.

• Định nghĩa bao thanh toán: một giao dịch tài chính trong đó các công ty bán các khoản phải thu và hóa đơn chưa thanh toán cho các bên thứ ba như ngân hàng và tổ chức tài chính được gọi là các yếu tố ở mức chiết khấu.

• Định nghĩa chiết khấu hóa đơn: Một hình thức tài trợ ngắn hạn, trong đó một công ty có thể có được các khoản vay trên các hóa đơn và khoản phải thu chưa thanh toán.

• Chiết khấu hóa đơn cũng là một hình thức cho vay dựa trên tài sản, trong đó tổ chức tài chính cung cấp các khoản vay kinh doanh được bảo đảm bằng hóa đơn chưa thanh toán và các khoản phải thu.

• Trong hóa đơn thanh toán sổ cái bán hàng, thu nợ và kiểm tra tín dụng được thực hiện bởi tổ chức tài chính bên thứ ba và khách hàng biết rằng công ty đang sử dụng dịch vụ của bên thứ ba.

• Cũng như chiết khấu hóa đơn, điều này khá bí mật vì các sổ cái bán hàng được duy trì trong nhà và khách hàng không biết về sự tham gia của bên thứ ba.

Đọc thêm:

1. Sự khác biệt giữa bao thanh toán và tài khoản phải thu