Sự khác biệt giữa Wealthfront và Betterment

Sự khác biệt chính - Wealthfront vs Betterment

Với số lượng cơ hội đầu tư tăng lên từng ngày, thường rất khó để lựa chọn tùy chọn phù hợp nhất cho các nhà đầu tư độc lập. Cố vấn Robo là một sự phát triển tương đối mới thay thế các cố vấn đầu tư của con người. Các cố vấn viên của Robo cũng có hiệu quả về chi phí vì họ thường chỉ tốn khoảng một phần ba chi phí cho các cố vấn đầu tư của con người. Wealthfront và Betterment là hai nền tảng trực tuyến tương đối hiện đại đã trở nên phổ biến nhanh chóng. Sự khác biệt chính giữa Wealthfront và Betterment là các tùy chọn được cung cấp bởi mỗi nền tảng; Wealthfront không cung cấp tiết kiệm dựa trên mục tiêu trong khi Betterment cung cấp tiết kiệm dựa trên mục tiêu. Ngược lại, Betterment không cung cấp lập chỉ mục trực tiếp trong khi Wealthfront cung cấp số dư tài khoản lập chỉ mục trực tiếp vượt quá 100.000 đô la.

NỘI DUNG

1. Tổng quan và sự khác biệt chính
2. Sự giàu có là gì
3. Thế nào là tốt hơn
4. Điểm tương đồng giữa Wealthfront và Betterment
4. So sánh cạnh nhau - Wealthfront vs Betterment ở dạng bảng
5. Tóm tắt

Sự giàu có là gì?

Wealthfront là một công ty dịch vụ đầu tư trực tuyến tại Redwood City, California, được thành lập bởi Andy Rachleff và Dan Carroll vào năm 2008. Tính đến ngày 26 tháng 1 năm 2017, Wealthfront có tài sản trị giá hơn 5 tỷ đô la được quản lý. Wealthfront là người tiên phong trong đầu tư robo và cung cấp một nền tảng phù hợp cho cả người học việc và nhà đầu tư thành lập bằng cách cung cấp danh mục đầu tư cân bằng được tùy chỉnh cho các mục tiêu riêng lẻ. Nền tảng đầu tư này cung cấp một loạt các loại tài khoản đầu tư như ủy thác, tài khoản không nghỉ hưu cá nhân và chung, IRA truyền thống, IRA Roth và IRA Rollover.

Wealthfront tính phí quản lý 0,25% từ khách hàng; tuy nhiên, đối với số dư tài khoản dưới 15.000 đô la, phí quản lý không được áp dụng. Phí tư vấn khác nhau tùy thuộc vào số dư tài khoản. Nếu số dư trong khoảng từ 500 đến 10.000 đô la, Wealthfront sẽ bỏ phí tư vấn. Đối với số dư tài khoản lớn hơn 10.000 đô la, khoản phí hàng tháng là 0,25% được phát sinh. Một số loại tài sản cũng có sẵn với danh mục đầu tư của Wealthfront như cổ phiếu Hoa Kỳ, cổ phiếu nước ngoài, thị trường mới nổi, cổ phiếu cổ tức, bất động sản và tài nguyên thiên nhiên. Wealthfront cũng cung cấp tái cân bằng danh mục đầu tư và thu hoạch thất thu thuế.

Tái cân bằng danh mục đầu tư

Điều này được thực hiện để giảm thiểu rủi ro thông qua việc đa dạng hóa phân bổ tài sản hiệu quả. Quỹ đầu tư nên được phân bổ cho một số tài sản trái ngược với một số ít. Nó sẽ bảo vệ khả năng các điều kiện thị trường tiêu cực xóa sạch lợi nhuận chung.

Thu hoạch giảm thuế

Thu hoạch thất thu thuế là thực hành bán bảo đảm thua lỗ để bù đắp thuế. Bảo mật đã bán được thay thế bằng bảo mật tương tự, duy trì phân bổ tài sản tối ưu và lợi nhuận kỳ vọng.

Đối với số dư tài khoản trên 100.000 đô la, Wealthfront cung cấp lập chỉ mục trực tiếp, đây là dịch vụ sử dụng chứng khoán riêng lẻ để tạo cơ hội thu thuế thất thu. Công ty cũng là người đầu tiên cung cấp phương tiện lập chỉ mục trực tiếp cho các nhà đầu tư.

Tốt hơn là gì?

Betterment cũng là một công ty đầu tư trực tuyến đặt tại thành phố New York và có tài sản thuộc quyền quản lý 9 tỷ đô la. Betterment được đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch và là thành viên của Cơ quan quản lý ngành tài chính. Công ty được thành lập bởi John Stein vào năm 2008. Nền tảng tư vấn robo, Betterment cung cấp tiết kiệm dựa trên mục tiêu - một phương pháp đầu tư trong đó hiệu suất được đo lường bằng sự thành công của các khoản đầu tư trong việc đáp ứng các mục tiêu cá nhân và lối sống của nhà đầu tư.

Phí quản lý được tính bởi Betterment nằm trong khoảng từ 0,25% -0,50%; tuy nhiên, đối với số dư tài khoản vượt quá 2.000.000 đô la phí quản lý sẽ được miễn. Do đó, Betterment là một lựa chọn hấp dẫn cho các cá nhân có giá trị ròng cao. Tương tự như Wealthfront, Betterment cũng cung cấp một số tùy chọn đầu tư như IRA truyền thống và Roth, các quỹ giao dịch trao đổi vốn theo dõi chỉ số thụ động (ETF). Betterment cũng cung cấp tái cân bằng danh mục đầu tư và thu hoạch thất thu thuế.

Điểm tương đồng giữa Wealthfront và Betterment là gì?

Cả Wealthfront và Betterment đều là những nền tảng cố vấn robo cung cấp lời khuyên đầu tư.
Cả Wealthfront và Betterment đều cung cấp tái cân bằng danh mục đầu tư và mất thuế.

Sự khác biệt giữa Wealthfront và Betterment là gì?

Wealthfront vs Betterment
Wealthfront là một dịch vụ đầu tư trực tuyến, người tiên phong trong đầu tư robo, cung cấp cho các nhà đầu tư một loạt các lựa chọn đầu tư.	Betterment cũng là một nền tảng đầu tư trực tuyến tương tự cung cấp tiết kiệm dựa trên mục tiêu.
Phí quản lý
Phí quản lý phí giàu có từ 0% - 0,25%.	Phí quản lý phí cải thiện từ 0,25% - 0,50%.
Chỉ mục trực tiếp
Đối với Wealthfront, lập chỉ mục trực tiếp có sẵn cho số dư tài khoản vượt quá $ 100.000.	Betterment không cung cấp chỉ mục trực tiếp.
Tiết kiệm dựa trên mục tiêu
Wealthfront không cung cấp tiết kiệm dựa trên mục tiêu.	Chiến lược đầu tư của Betterment được hình thành để kết hợp tiết kiệm dựa trên mục tiêu.

Tóm tắt - Wealthfront vs Betterment

Sự khác biệt giữa Wealthfront và Betterment phụ thuộc vào một số yếu tố như cấu trúc phí, tính khả dụng của tiết kiệm dựa trên mục tiêu và lập chỉ mục trực tiếp. Tuy nhiên, cả hai công ty đều là những lựa chọn mạnh mẽ cho một cố vấn robo cung cấp các lựa chọn đầu tư hiệu quả về thời gian và chi phí. Nền tảng trực tuyến nào phù hợp cho mỗi nhà đầu tư phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư và quy mô của số dư tài khoản. Đối với các nhà đầu tư có giá trị ròng cao, Betterment hấp dẫn hơn trong khi Wealthfront phù hợp hơn với các nhà đầu tư trung bình.

Tải xuống phiên bản PDF của Wealthfront vs Betterment

Bạn có thể tải xuống phiên bản PDF của bài viết này và sử dụng nó cho mục đích ngoại tuyến theo ghi chú trích dẫn. Vui lòng tải xuống phiên bản PDF tại đây Sự khác biệt giữa Wealthfront và Betterment.

Người giới thiệu:

1. Nhận xét của Wealthfront. Đầu tưZen. N.p., n.d. Web. Có sẵn ở đây. 27 tháng 6 năm 2017.
2. O'Shea, Arielle. Đánh giá của Wealth Wealthfront 2017. NerdWallet. N.p., ngày 22 tháng 6 năm 2017. Web. Có sẵn ở đây. 27 tháng 6 năm 2017.
3. Hiển thị Robo_advisors. Đầu tưZen. N.p., n.d. Web. Có sẵn ở đây. 28 tháng 6 năm 2017.

Kinh doanh